Temario

 Peso de los módulos en el examen EFA

El temario del curso en Asesormiento Financiero Europeo se dirigen fundamentalmente a asesores financieros independientes o personal que desarrolle actividades relacionadas con banca o seguros.

El temario se compone de 10 módulos organizado por áreas de conocimiento. La duración aproximada del curso es de 160 horas de estudio y práctica .

En la siguiente tabla se resume el contenido y su peso relativo en el examen (pincha sobre cada uno de los módulos para conocer sus objetivos):

Módulo 1:  Instrumentos y Mercados Financieros 25,00%
Módulo 2:  Fondos y Sociedades de Inversión 10,00%
Módulo 3:  Gestión de Carteras 17,50%
Módulo 4:  Seguros 7,50%
Módulo 5:  Pensiones y Planificación de Jubilación 5,00%
Módulo 6:   Inversión Inmobiliaria 5,00%
Módulo 7:   Crédito/Financiación 5,00%
Módulo 8:   Fiscalidad de las Inversiones 10,00%
Módulo 9:   Legislación, Normativa y Ética 7,50%
Módulo 10:  Asesoramiento y Planificación Financiera 7,50%
TOTAL: 100%

Estudiando este curso el candidato adquirirá todo el nivel de conocimientos y habilidades específicos para poder realizar el examen EFA con éxito. El nivel de conocimiento y habilidad que se evalúan en este examen está establecido a nivel europeo y marca los estándares mínimos que cualquier Asesor Financiero precisa para ejercer con profesionalidad su trabajo.

El examen consta de dos partes y ambas deben aprobarse:

  1. Primera parte: examen tipo test de 50 preguntas. Es requisito responder , al menos, el 70% de las preguntas del examen correctamente (35 preguntas), para superar satisfactoriamente la prueba. Las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. Duración de la primera prueba: 1 hora y 30 minutos.
  2. Segunda parte: consiste en la resolución de ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA. Duración de la segunda prueba: 1 hora.

Una vez aprobadas las dos partes del examen aquellas personas que deseen acreditar su condición de European Financial Advisor (EFA), deberán darse de alta como asociado en EFPA España y recertificarse bianualmente demostrando documentalmente, al menos, 30 horas de formación continua.

Contenido de aprendizaje por módulos.

A continuación presentamos el contenido que se integra dentro de cada uno de los módulos, estructurándolo por temas para un mejor estudio y comprensión.

Al final de cada módulo se realiza uno (o varios) test para afianzar los conocimientos adquiridos y permitir así que el estudiante/candidato se vaya familiarizando con las preguntas que se realizan en el examen teórico.

También añadimos una anexo (Anexo 1) con el fin de que los alumnos/candidatos puedan preparar la parte práctica del examen realizando los supuestos de convocatorias anteriores (pincha sobre cada uno de los temas para ir a su contenido).

Módulo 1: Instrumentos y Mercados Financieros

Tema 1: Factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.

Tema 2: Fundamentos de la Inversión.

Tema 3: Sistema Financiero.

Tema 4: Mercado de Renta Fija.

Tema 5: Mercado de Renta Variable.

Tema 6: Mercado de Divisas.

Tema 7: Mercado de Productos Derivados.

Test de coyuntura económica.

Test de matemáticas financieras y estadística.

Test de sistema financiero.

Test de renta fija.

Test de renta variable.

Test de divisas.

Test de derivados.

Módulo 2:  Fondos y Sociedades de Inversión

Tema 1: Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.

Tema 2: Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.

Tema 3: Fondos de inversión libre (Hedge Funds).

Tema 4: Estilos de gestión.

Tema 5: Análisis y selección de fondos.

Test de fondos y sociedades de inversión.

Módulo 3: Gestión de Carteras

Tema 1: Riesgo y marco de rendimiento.

Tema 2: Mercados de capital eficientes.

Tema 3: Teoría de Carteras.

Tema 4: Proceso de asignación de activos.

Tema 5: Medición y atribución de resultados.

Tema 6: Información del rendimiento a los clientes.

Test de gestión de carteras.

Módulo 4: Seguros

Tema 1: La institución del seguro.

Tema 2: Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.

Tema 3: Marco legal del contrato de seguro.

Tema 4: Técnica aseguradora.

Tema 5: Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.

Tema 6: Seguro de vida.

Tema 7: Seguro de accidentes.

Tema 8: Seguro de enfermedad (Seguro de salud).

Tema 9: Planes de seguros de empresa.

Tema 10: Planificación de coberturas personales.

Tema 11: Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

Test de seguros.

Módulo 5: Pensiones y Planificación de jubilación

Tema 1: Planes y fondos de pensiones.

Tema 2: Principios básicos para la planificación de la jubilación.

tema 3: Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.

Test de pensiones y jubilación.

Módulo 6: Inversión Inmobiliaria

Tema 1: La inversión inmobiliaria.

Tema 2: Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Test de inversión inmobiliaria.

Módulo 7: Crédito y Financiación

Tema 1: Productos de crédito.

Tema 2: Análisis del riesgo de particulares.

Tema 3: Las fases del riesgo de particulares.

Tema 4: Análisis de las garantías.

Tema 5: Apalancamiento.

Tema 6: Gestión de la insolvencia.

Test de crédito y financiación.

Módulo 8: Fiscalidad

Tema 1: Marco tributario.

Tema 2: Fiscalidad de las operaciones financieras.

Tema 3: Planificación fiscal.

Test de fiscalidad.

Módulo 9: Cumplimiento normativo y regulador

Tema1: Cumplimiento normativo

Tema 2: Directivas de la UE

Tema 3: El Código Ético de EFPA

Test de cumplimiento normativo y regulador.

Módulo 10: Asesoramiento y Planificación Financiera

Tema 1: El cliente y la asesoría financiera.

Tema 2: Establecimiento de la relación cliente-planificador.

Tema 3: Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.

Tema 4: Determinación del estado económico-financiero del cliente.

Tema 5: Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.

Test de asesoramiento y planificación financiera.

Anexo 1

Caso  práctico ratios bursátiles.

Caso  práctico cobertura

Caso  práctico análisis fundamental.

Caso  práctico estadística.

Caso  práctico gestión de carteras.

Caso  práctico fiscalidad.

Caso  práctico renta fija.

Caso  práctico matematicas financieras.

Caso  práctico divisas.

Caso  práctico derivados.