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Candidatos al examen EFA completo
Si vas a presentarte a la certificación EFA y necesitas el temario íntegro de los 10 módulos en un solo material ordenado.
Manual de teoría · Edición 2026
Manual EFA 2026: temario completo de teoría
Manual de teoría con los 10 módulos del programa EFA, acceso digital y PDF incluido.
Estudia la teoría EFA de forma ordenada, con acceso digital a la plataforma de estudio y versión PDF imprimible. Un material propio desarrollado conforme al programa EFPA 2025/2026, orientado a preparar el EIP, el EFA Nivel II y el EFA completo.
199 €
IVA incluido · pago único
10
módulos oficiales
+1.000
páginas de teoría
2 en 1
acceso digital + PDF
2026
edición actualizada
Dónde encaja este manual
De la orientación al estudio de la teoría
Si todavía estás valorando si preparar la certificación, puedes empezar por la guía sobre para qué sirve el EFA. Si dudas entre EIP, EFA Nivel II o EFA completo, revisa la comparativa de itinerarios. Si ya tienes claro que necesitas estudiar la teoría, este manual es el siguiente paso natural.
Qué incluye el manual
Todo lo necesario para preparar la teoría EFA
Un único material que combina plataforma online y PDF para que estudies como prefieras.
Plataforma digital
Estudia online por módulos, navega rápido y sigue tu avance desde cualquier dispositivo.
PDF completo
Descarga el manual íntegro en PDF para estudiar sin conexión, en tablet o impreso.
10 módulos oficiales
Contenido desarrollado conforme a los módulos oficiales del programa EFA.
Explicaciones didácticas
Conceptos explicados con claridad, sin perder rigor técnico, pensados para preparar examen.
Esquemas y tablas
Resúmenes visuales y tablas comparativas para fijar los conceptos clave de cada módulo.
Ejemplos orientados al examen
Ejemplos resueltos y casos prácticos enfocados al estilo y nivel de la prueba EFA.
Todos los recursos EFA 2026
Ver todos los materiales EFA 2026
¿Quieres comparar todos los materiales disponibles?
Además del manual de teoría EFA 2026, puedes acceder al libro de exámenes, al simulador gratuito, a las fórmulas financieras y a las tutorías EFA/EIP online. Si no tienes claro qué recurso necesitas, la página de materiales te ayuda a elegir según tu punto de partida.
Para quién es
Pensado para tres perfiles claros
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Profesionales financieros
Asesores, banqueros y gestores que necesitan una guía estructurada de referencia para repasar o profundizar.
03
Alumnos que practican con test
Si ya entrenas con ejercicios y exámenes pero notas que necesitas reforzar la teoría de fondo, este es tu material.
Contenido del manual
Los 10 módulos del programa EFA
Pincha en cada módulo para ver los temas que incluye. Cada tema se desarrolla con teoría, esquemas y ejemplos enfocados al examen.
1 Instrumentos y mercados financieros
- Factores macroeconómicos
- Fundamentos de la inversión
- Sistema financiero
- Mercado de renta fija
- Mercado de renta variable
- Mercado de divisas
- Mercado de productos derivados
- Inversiones financieras sostenibles
2 Fondos y sociedades de inversión
- Visión general de los fondos de inversión
- Tipos de fondos y objetivos de inversión
- Fondos de inversión libre
- Estilos de gestión
- Análisis y selección de fondos
3 Gestión de carteras
- Riesgo, marco y rendimiento
- Mercados de capital eficientes
- Teoría de carteras
- Proceso de asignación de activos
- Medición y atribución de resultados
- Información de rendimiento a clientes
4 Seguros
- La institución del seguro
- Gestión del riesgo: aspectos fundamentales
- Marco legal del contrato de seguro
- Técnica aseguradora
- Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
- Seguro de vida
- Seguro de accidentes
- Seguro de enfermedad o seguro de salud
- Planes de seguros de empresa
- Planificación de coberturas personales
- Seguros contra daños y seguros patrimoniales
5 Pensiones y planificación de la jubilación
- Planes y fondos de pensiones
- Principios de planificación de la jubilación
- Análisis de ingresos y gastos en la jubilación
6 Inversión inmobiliaria
- La inversión inmobiliaria
- Vehículos de inversión y planificación inmobiliaria
- Productos hipotecarios y métodos de amortización
7 Crédito y financiación
- Productos de crédito
- Análisis del riesgo en particulares
- Fases de la concesión del crédito a particulares
- Análisis de garantías
- Apalancamiento
- Gestión de la insolvencia
8 Fiscalidad de las inversiones
- Marco tributario
- Fiscalidad de operaciones financieras
- Planificación fiscal
9 Legislación, normativa y ética
- Servicios de inversión
- Abuso de mercado
- Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
- Protección de datos
- Finanzas digitales
- Código ético EFPA
10 Asesoramiento y planificación financiera
- El cliente en la asesoría financiera
- Establecimiento de la relación cliente-planificador
- Recopilación de datos, objetivos y expectativas
- Estados económico-financieros del cliente
- Desarrollo y presentación del plan financiero según el ciclo de vida
Cómo se estudia
Acceso digital + PDF, complementarios
Dos formatos pensados para que adaptes el estudio a tu rutina y dispositivo.
Plataforma digital
Es la forma principal de estudio: navegación por módulos, acceso desde cualquier dispositivo y contenidos siempre actualizados a la edición 2026.
- Estructura clara módulo a módulo
- Acceso desde ordenador, tablet o móvil
- Marcadores y navegación rápida
Versión PDF completa
Se facilita como complemento para estudiar offline, trabajar desde tablet o imprimir apartados concretos cuando lo necesites.
- Manual íntegro en un solo archivo
- Pensado para anotar e imprimir secciones
- Ideal para repasos sin conexión
Cómo encaja en tu preparación
Teoría y práctica, dos materiales complementarios
Este es el manual de teoría. Si ya tienes el libro de exámenes y ejercicios resueltos, son piezas complementarias: la teoría te da la base ordenada, y los exámenes te entrenan al estilo real de la prueba. Puedes empezar por uno u otro según en qué necesites más refuerzo.
Ver el libro de exámenes
Este producto
Manual de teoría
Temario completo de los 10 módulos · Acceso digital + PDF · 199 € IVA incluido.
Complemento
Libro de exámenes EFA 2026
Ejercicios y exámenes resueltos para entrenar al estilo real de la prueba.
Precio y compra
Un único pago, acceso completo
Edición 2026
Manual EFA 2026 de teoría
Manual de teoría · Acceso digital + PDF
199 €
IVA incluido · pago único
- Acceso digital a la plataforma de estudio
- Versión PDF completa del manual
- 10 módulos oficiales del programa EFA
- Esquemas, tablas y ejemplos de examen
- Material de uso individual
Alberto Bernat
Preguntas frecuentes
Resolvemos tus dudas
¿Incluye el PDF completo?
Sí. Al comprar el manual recibes la versión PDF íntegra con los 10 módulos, además del acceso a la plataforma digital.
¿Incluye acceso a la plataforma?
Sí. La plataforma digital es la vía principal de estudio. Permite navegar por módulos y acceder desde cualquier dispositivo.
¿Es un curso con clases?
No. Es un manual de teoría con explicaciones, esquemas y ejemplos. No incluye sesiones en directo ni clases grabadas.
¿Cuándo recibiré el acceso?
El acceso a la plataforma y la versión PDF se envían al correo indicado en la compra. Normalmente se gestionan en breve y, en todo caso, en un plazo máximo de 24 horas.
¿Incluye ejercicios o exámenes resueltos?
No. Este manual cubre la teoría. Los ejercicios y exámenes resueltos se ofrecen como producto complementario en el libro de exámenes EFA 2026.
¿Puedo imprimir el manual?
Sí. La versión PDF está pensada para que puedas imprimir apartados concretos o el manual completo para tu uso personal de estudio.
¿Puedo solicitar factura?
Sí. Tras la compra puedes solicitar factura indicando los datos fiscales en el correo de soporte.
¿El material es oficial de EFPA?
No. Es un material propio de preparación elaborado por Alberto Bernat. Está desarrollado conforme a los módulos oficiales del programa EFA, pero no es material oficial publicado por EFPA.
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Aviso: este manual es un material propio de preparación elaborado por Alberto Bernat,
desarrollado conforme a los módulos oficiales del programa EFA. No es material oficial publicado por EFPA España
ni por la European Financial Planning Association. Para consultar información oficial sobre certificaciones,
convocatorias y requisitos, puedes acudir a la web de
EFPA España.