¿Para qué sirve la acreditación profesional €FA®?
En primer lugar sería bueno recordar qué es la European Financial Planning Association y qué función desempeñan las certificaciones profesionales que extiende a sus asociados.
Esta asociación, popularmente conocida como EFPA (acrónimo del inglés), es una asociación profesional que aglutina a una parte importante de los asesores y planificadores financieros-patrimoniales europeos. Así, EFPA Europa tiene también su correspondiente delegación para España, que será la que tenga competencias en el ámbito nacional a la hora de relacionarse con sus miembros.
Su constitución tuvo lugar en el año 2000. Como delegación de la Asociación Europea, EFPA España actúa como una plataforma independiente de certificación profesional para los profesionales dedicados al asesoramiento y la planificación financiera en nuestro país.
Estas certificaciones europeas han cobrado una notable importancia en los últimos años, desde que en enero de 2018 (entrada en vigor de la Directiva Europea MiFID II), la CNMV obliga a aquellos profesionales que, trabajando en el sector financiero, presten servicios de información a clientes o asesoramiento en materia de inversión a los mismos.
De modo que, actualmente cualquier profesional dedicado a las actividades de Asesoría Financiera y Financial Planning, deberá tener alguna de las certificaciones que le permitan cumplir con los requisitos de la Directiva y que acepte como válida la CNMV. Ahí nos encontramos con estas certificaciones que, entre otros muchos centros, también ofrecen desde la Asociación EFPA, y que te permitirá cumplir con esta nueva regulación.
Ahora bien, para conseguir alguna de estas certificaciones que extiende EFPA deberás antes haber superado alguno de los exigentes exámenes (EIP; EFA o EFP) que proponen desde EFPA. Vamos, lo que viene siendo un examen que es de todo menos fácil.
Pero créeme, si cuentas con mi ayuda, te ayudaré a conseguir tu certificación (EIP™, EFA™ y EFP™) en tiempo récord.
Estás son las tres certificaciones que expide esta prestigiosa asociación. Donde tenemos:
- Nivel 1) EIP, European Investment Practitioner (CNMV: asesorar e informar)
- Nivel 2) EFA, que es European Financial Advisor (CNMV: asesorar e informar)
- Nivel 3) EFP, que es European Financial Planner (CNMV: asesorar e informar)
Pero ojo, no basta con aprobar el examen para ser asociado de EFPA España, además de aprobar tendrás también que acreditar una determinada experiencia laboral en el sector financiero y realizar al menos 30 horas de recertificación cada año (para el EIP y EFA, y 35 para el EFP).
Es muy importante también saber que es un requisito aprobar el nivel EIP™ si se quiere optar por la posibilidad de hacer un “curso puente” (conocido como EFA NII) para acceder a la certificación EFA en dos parciales eliminatorios (EFA = EIP + EFA NII).
La cuota anual de miembro son 2019: EFP: 70 €; EFA: 70 €; EIP: 55 €; EIA: 45 €, en la que está incluido todo el proceso de recertificación.
En resumen, las funciones que desarrolla EFPA España son:
- La de asociación profesional de los miembros certificados.
- La de emisión de la certificación y reemisión de las mismas a través de el proceso de recertificació: