MANUAL DE TEORÍA · EDICIÓN 2026
Manual EFA 2026: temario completo de teoría
Comprende los conceptos y construye una base para preparar EIP (Nivel I), EFA Nivel II o EFA completo. El Manual reúne teoría, esquemas, tablas, fórmulas y ejemplos, organizados por módulos para estudiar con orden y volver a lo que necesites reforzar.
199 € · IVA incluido · pago único
Material digital en PDF y plataforma. No se envían libros físicos.
QUÉ INCLUYE
Teoría para comprender y conectar conceptos
Explicaciones y ejemplos
Estudia los conceptos financieros y su aplicación mediante explicaciones y ejemplos integrados en el temario.
Esquemas, tablas y fórmulas
Relaciona ideas, compara conceptos y vuelve a los recursos de síntesis cuando necesites repasar.
PDF y plataforma
Consulta el contenido por módulos en la plataforma o trabaja con el PDF sin conexión, en tablet o impreso.
Recibes el PDF para uso personal y dispones de acceso a la plataforma durante 12 meses desde la compra.
Es un material para estudiar con autonomía. No incluye clases ni sesiones individuales; el banco de preguntas, los simulacros y los exámenes resueltos se ofrecen en el Libro de exámenes.
CONTENIDO DEL MANUAL
Los 10 módulos del Manual
Consulta los 55 temas organizados en 10 módulos. Despliega cada módulo para ver su contenido; los temas que debes preparar dependen del recorrido elegido.
1Instrumentos y Mercados Financieros
- Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
- Fundamentos de la Inversión
- Sistema financiero
- Mercado de Renta Fija
- Mercado de Renta Variable
- Mercado de Divisas
- Mercado de Productos Derivados
- Inversiones Financieras sostenibles
2Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria
- Visión general de los fondos de inversión mobiliaria
- Fondos de inversión mobiliaria y sus objetivos de inversión
- Fondos de inversión libre (HEDGE FUNDS)
- Estilos de gestión
- Análisis y selección de fondos
3Gestión de carteras
- Riesgo y marco de rendimiento
- Mercados de capitales eficientes
- Teoría de Carteras
- Proceso de Asignación de activos
- Medición y Atribución de resultados
- Información del rendimiento a los clientes
4Seguros
- La institución del Seguro
- Gestión del riesgo. Aspectos Fundamentales
- Marco legal del contrato de seguro
- Técnica aseguradora
- Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
- Seguro de vida
- Seguro de accidentes
- Seguro de enfermedad (Seguro de salud)
- Planes de seguros de empresa
- Planificación de coberturas personales
- Seguros contra daños y seguros patrimoniales
5Pensiones y planificación de la jubilación
- Planes y Fondos de Pensiones
- Principios básicos para la planificación de la jubilación
- Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación
6Inversión inmobiliaria
- La inversión inmobiliaria
- Productos hipotecarios y métodos de amortización
7Crédito y financiación
- Productos de crédito
- Análisis del riesgo de particulares
- Las fases de la concesión del crédito a particulares
- Análisis de las garantías
- Apalancamiento
- Gestión de la insolvencia
8Fiscalidad
- Marco Tributario
- Fiscalidad de las operaciones financieras
- Planificación fiscal
9Cumplimiento normativo y regulador
- Servicios de inversión
- Abuso de mercado
- Prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
- Protección de datos
- Finanzas digitales
- Código Ético de EFPA
10Asesoramiento y planificación financiera
- El cliente y la asesoría financiera
- Establecimiento de la relación cliente – planificador
- Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas
- Determinación de los estados económico-financieros del cliente
- Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida
ALBERTO BERNAT
Profesor y autor de los materiales
Soy economista, Asesor Financiero Europeo EFA®, profesor universitario y coordinador académico en la UEMC. He creado estos materiales para relacionar los conocimientos financieros con su aplicación en preguntas y casos.
PREGUNTAS FRECUENTES
Antes de decidir
¿Cuándo recibo el PDF y el acceso?
Preparo personalmente tu pedido y te envío el PDF y las instrucciones al correo utilizado en la compra en un máximo de 24 horas desde que consten el pago y las condiciones y consentimientos aplicables. La entrega del PDF es manual; el recibo de Stripe llega por separado. La plataforma se activa en un máximo de 24 horas desde que consten el pago y, cuando proceda, la formalización necesaria.
¿En qué se diferencia del Libro de exámenes?
El Manual desarrolla la teoría con esquemas, tablas, fórmulas y ejemplos. El Libro de exámenes reúne preguntas resueltas y simulacros para practicar; las ediciones de EFA Nivel II y EFA completo incluyen casos prácticos. Son materiales complementarios, no compras acumulativas obligatorias.
¿Puedo imprimir el material?
Sí. Puedes consultar el PDF sin conexión, anotarlo o imprimirlo para tu uso personal. La compra no incluye un ejemplar físico y el acceso a la plataforma dura 12 meses desde la compra.
¿Cómo solicito factura?
Facilita tus datos fiscales antes de la emisión de la factura. Si compras como empresa o profesional y la operación puede estar sujeta a retención, escribe a contacto@albertobernat.com antes de utilizar el checkout ordinario.
¿Qué condiciones se aplican?
Consulta las Condiciones de contratación antes de pagar: allí se detallan entrega, acceso, desistimiento y gestión de incidencias. Los materiales no garantizan un resultado en el examen ni incluyen la inscripción o las tasas de la convocatoria.
¿Son materiales oficiales de EFPA?
No. Son materiales propios e independientes de Alberto Bernat, no publicados por EFPA. Consulta en EFPA España (se abre en una pestaña nueva) la información oficial sobre certificaciones, convocatorias y requisitos.
ELIGE SEGÚN LO QUE NECESITAS
Cuatro opciones, distinto grado de apoyo
Manual de teoría · 199 € · IVA incluido
Para adquirir conocimientos y estudiar la teoría con autonomía.
Estás viendo el Manual.
Libro de exámenes · 83,20 € · IVA incluido
Para aplicar lo aprendido y practicar. Elige la edición de EIP (Nivel I), EFA Nivel II o EFA completo.
Pack Preparación · 300 €
Para integrar teoría, práctica y planificación personal, con dos sesiones individuales.
Mentoría Modular · Desde 790 €
Incluye el Pack y añade evaluación modular y acompañamiento durante todo el recorrido. El alcance y el número de sesiones dependen del recorrido elegido.
PARA ORIENTARTE
MANUAL DE TEORÍA · EDICIÓN 2026
Empieza por comprender la teoría
Estudia con el Manual completo EIP/EFA 2026 y organiza el repaso a tu ritmo.
199 € · IVA incluido · pago único
Comprar Manual EFA 2026 · 199 €
Pago mediante Stripe. Consulta las condiciones antes de comprar