Temario EIP/EFA: módulos y ponderaciones

Cómo leer el programa

La guía incluye los contenidos de EFA completo y de sus dos niveles. Los correspondientes al Nivel I, cuya superación permite obtener EIP, están señalados en gris en el documento oficial. Para delimitar tu preparación, consulta esas indicaciones: compartir módulos no significa estudiar todos sus contenidos con la misma profundidad.

Los porcentajes siguientes corresponden al programa EFA, no son una tabla específica de EIP ni una predicción exacta de preguntas. Úsalos como orientación, junto con tus conocimientos y las materias que necesites reforzar.

Denominaciones del índice de la guía; porcentajes de su tabla «Marco modular» (p. 6). En esa tabla, Fiscalidad figura como «Fiscalidad de las inversiones» y Cumplimiento normativo como «Legislación, normativa y ética».

Qué abarca cada módulo

Una síntesis para situar cada materia dentro del conjunto, sin reproducir el desarrollo de los objetivos oficiales.

1. 01Instrumentos y mercados financieros

   Relaciona economía, cálculo financiero y funcionamiento de los mercados para comprender los productos de inversión y sus riesgos.

2. 02Fondos y sociedades de inversión mobiliaria

   Sitúa los vehículos de inversión colectiva, sus participantes y los criterios para valorar, comparar y seleccionar fondos.

3. 03Gestión de carteras

   Conecta rentabilidad, riesgo y diversificación con la construcción de carteras y la evaluación de sus resultados.

4. 04Seguros

   Aborda la protección frente al riesgo mediante contratos, coberturas y planificación de las necesidades aseguradoras.

5. 05Pensiones y planificación de la jubilación

   Relaciona los instrumentos de previsión con los ingresos y gastos que habrá que atender durante la jubilación.

6. 06Inversión inmobiliaria

   Examina la inversión en inmuebles, su valoración y sus riesgos, junto con la financiación hipotecaria y la sostenibilidad.

7. 07Crédito y financiación

   Compara soluciones de financiación y analiza su coste y el riesgo de crédito según las necesidades del cliente.

8. 08Fiscalidad

   Ordena los impuestos que afectan al inversor y el tratamiento fiscal de las operaciones financieras.

9. 09Cumplimiento normativo y regulador

   Reúne las obligaciones de conducta, protección y supervisión que enmarcan la actividad financiera y su dimensión ética.

10. 10Asesoramiento y planificación financiera

    Parte de las circunstancias del cliente para elaborar, comunicar y revisar una planificación financiera adaptada a sus objetivos.

Del programa al examen

EFA puede obtenerse mediante el examen completo o por niveles. El examen completo combina 50 preguntas tipo test y una prueba práctica; deben superarse ambas. EIP consta de 40 preguntas tipo test. El Nivel II añade su propia prueba teórica y práctica al recorrido por niveles.

Comprueba el formato, la duración y los requisitos aplicables en las páginas oficiales de EFA ↗ (nueva pestaña) y EIP ↗ (nueva pestaña). Para orientarte entre recorridos, consulta la comparación entre EIP y EFA.